兴证全球基金林国怀:打造风险特征鲜明的养老FOF

  在7月创下FOF发行首日认购申请金额破百亿元“战绩”的兴证全球基金林国怀,即将在9月13日推出新品——兴证全球安悦稳健养老目标一年持有FOF。该基金采用目标风险策略,属于稳健策略养老的FOF产品。

  日前,该基金拟任基金经理、兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监林国怀接受了中国证券报记者的采访。林国怀称,作为目标风险策略FOF基金,兴证全球安悦稳健将锚定25%的权益资产投资中枢,每份基金份额最短持有期为1年,为投资者提供偏稳健的养老投资配置工具。林国怀表示,兴证全球基金在FOF产品体系的搭建,正是在目标风险策略的基础上,构建丰富风险收益特征的投资“工具箱”。

  高度专业化分工产品

  首批产品获准至今,公募FOF即将运行满四年。在林国怀看来,市场对FOF产品的认知程度显著提高。林国怀表示,市场已经意识到FOF的专业优势,即专业选好基,力争解决“选基难”、底层资产更分散、平滑波动、降低流动性风险和信用风险。林国怀表示,FOF的专业优势从投资角度来看,是资产配置的高度专业化分工。

  在林国怀看来,这种专业化的分工可以从内外两部分解释。“兴证全球基金安悦稳健养老可以理解为一只类似‘固收 ’的产品,我们会从权益投资和固定收益投资领域,分别选择比较优秀的基金经理来管理,FOF在选择基金经理时有高度的专业化分工特征。”

  FOF拥有比较广泛的收益来源,所以兴证全球基金的FOF团队也是高度专业化的分工。“对基金、基金经理、资产类别等细分领域进行分工研究,比如权益、固收、资产配置我们就分别有专门的投研人员,拥有不同的考核机制,每个人都有机会成为某一投资领域的佼佼者。”在林国怀看来,这种内部的细分领域分工相对更加聚焦,“如果团队每个人都要做到面面俱到的话,整个团队的业绩水平可能就比较一般。”

  不过这种高度专业化的分工理念,需要基金经理、团队负责人对全市场的基金产品、基金经理拥有丰富的经验积累,同时也要久经市场考验善于捕捉多种收益来源。得益于此,林国怀管理的FOF产品呈现出较好的风险收益特征。

  全面布局养老基金产品线

  2018年,证监会出台《养老目标证券投资基金指引(试行)》,在调研分析基础上,对该类产品的投资形式、投资策略、投资运作等产品要素做出特殊安排,以契合养老金属性和投资需求。监管层对能够发行并管理养老基金的基金公司、基金经理都设定了非常高的标准,帮助投资者把好第一道关。

  《指引》规定,养老目标基金应当采用基金中基金(FOF)形式或中国证监会认可的其他形式运作。研究海外成熟养老市场,FOF是第二、三支柱个人养老金账户重要的投资方向,通常分为目标日期基金和目标风险基金。不过,经过三年的发展,与海外不大相同的是,国内养老目标风险基金在规模发展上略胜一筹。

  “目标日期和目标风险在收益率的表现方面并非孰优孰劣的关系,更多体现在产品方案的不同,目标日期重在下滑曲线,目标风险重在恒定的风险收益特征再平衡的机制。目前,我们在养老基金上的布局为目标风险基金,满足不同客户的风险收益特征设计稳健策略、平衡策略、积极策略的产品。”林国怀表示。

  据了解,目前兴证全球基金计划打造养老“安泰”系列、“安悦”系列,以及普通FOF“优选”系列两条产品线。“某种程度上可以理解为,目标风险基金是将风险偏好的选择权让渡给持有人,‘优选’系列也是这样的初衷,除了养老场景外,家庭中长期规划都可以自主识别自己的风险偏好和资金性质。”林国怀表示。

  除了在投资端,林国怀与团队进行专业化的研究与分工之外,该团队也在投资者的投资行为方面进行持续课题研究,在林国怀看来,投资业绩和持有体验相结合才有机会帮助持有人在中长期实现资产的增值。“养老或FOF产品可以作为投资者资金持续流入、定投的产品选择之一,但如果客户感觉波动比较大,那么即使投资了一段时间,也很容易中断。所以我们希望能平滑波动,力争提高持有体验。在投资上不以短期市场热点为抓手,不追求短期排名。”

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